Diskuzní fóra pro finanční poradce » Topic: Specializace ve finančním poradenství

Jan Maňák "Specializace ve finančním poradenství"

Jan Maňák — So, 23 Dub 2011 21:19:20 +0000

Myslím, že tu řešíte obecný problém. Pamatuju u jednoho mého předchozího zaměstnavatele, kde jsme řešili zavedení tzv. akvizičního týmu, čili specializovaného týmu na navazování kontaktů s novými prospekty. Projekt se nikdy nerealizoval, (aspoň v této společnosti). Podle mého nebyl nikdy dobře ošetřený kritický bod předání klienta do běžného flow týmu. Ale za sebe souhlasím, určitě bych jako dodavatel, navíc dodavatel se širokým potfoliem relativně složitých produktů (OPF) bych preferoval místo vzdělávání všech poradců, kteří aspoň okrajově zavadí o investice lépe vzdělat užší skupinu říkejme jim třeba analytiků, kteří budou produktu rozumět a ve správnou chvíli tu informaci uplatní. Jedna větší společnost podobný systém aspoň regionálně používá. Obávám se, ale že poradenská obec je příliš "fragmentovaná", v podstatě každý bojujete sám za sebe a spolupráce se příliš nenosí. Každý má své know-how a ochota sdílet vědomosti je velmi malá, vlastně jen vertikálně v řídící linii. Tahle situace určitě vyhovuje dodavatelům s jedním něbo několika málo jednoduchými produkty, které si všichni dokáží zapamatovat. "Tímhle fondem nc nemůžete zkazit, ono si to samo najde co roste a to nakoupí, a když to doroste, tak to zase prodá".

Souhlas nebo nesouhlas? 0 0

Martin Dratva "Specializace ve finančním poradenství"

Martin Dratva — So, 23 Dub 2011 20:48:31 +0000

Omlouvám se, pravděpodobně jsem se nešťastně vyjádřil. Přidanou hodnotou jsem opravdu nemyslel pití kafe :) Jde mi spíše o to, že já s klienty dlouhodobě pracuji a většinou se mezi námi utvoří přátelský vztah, oni když mají cestu okolo, tak se staví na kávu a proberem nejen jejich finance, prostě si lidsky "pokecáme". Podobnou atmosféru přátelství a důvěry by se mi ovšem těžko vytvářelo, kdybychom opravdu přistoupili na dělbu práce jako v manufaktuře. Vždycky je to práce člověka s člověkem a během té doby, co tuto práci dělám jsem se smířil s myšlenkou, že nikdy nebudu vědět vše. Pokud informaci nemám, první ji sám zjistím a potom ji teprve sdělím. Klient však jedná jen s jednou osobou, ke ktéré má důvěru.

Souhlas nebo nesouhlas? 0 0

Roman Kolář "Specializace ve finančním poradenství"

Roman Kolář — Čt, 21 Dub 2011 11:35:25 +0000

Já myslím, že tohle celé, je o technice toho provedení. Já pořád zůstávám tím, kdo spravuje toho klienta, čili o kávičku a domácí vajíčka nepřijdu.:-) S tím, že klient ví, že všechno ideálně do detailů zvládat nemůžu a tak si na to beru člověka, který se danou problematiku zabývá do hloubky. Sběr dat a zajištění rizik se dohromady dle mého soudu zvládnout dá. Majetek může připravit specialista, stejně tak s dalším specialistou řeším hypotéky a jiného si beru na pomoc na investice. Myslím, že v rámci možností provizně placeného poradenství to není zase až tak hrozný způsob.

Souhlas nebo nesouhlas? 2 0

Ondřej Mašek "Specializace ve finančním poradenství"

Ondřej Mašek — Čt, 21 Dub 2011 11:22:10 +0000

Přátelské návštěvy u kafe je přidaná hodnota? Takže pojišťovák z ČP (například), který si u mě dá kafe, nabuší mi do hlavy kvanta obchodních keců, a prodá mi Dynamik na 2000 Kč měsíčně, pojistku na barák se spoluucasti 30 procent, sluníčko na děti a já nevim co ještě mi přinesl nějakou přidanou hodnotu? To protože má lidský pohled na svět? Já doufám , že Váš příspěvek byl vtip nebo jsem jej špatně pochopil. Pointou tohoto vlákna je společenská dělba práce a ta funguje od té doby, co jsme se vykašlali na sběr kořínků a lov mamuta. Prostě specializace zefektivňuje produkci. Díky tomu obchodník s dobrou analytickou a administrativní podporou má mnohem víc času na hledání kontaktů, zvládne více schůzek a přitom odvede kvalitnější práci ve smyslu toho, že skutečně poradí.

Souhlas nebo nesouhlas? 0 0

Martin Dratva "Specializace ve finančním poradenství"

Martin Dratva — St, 20 Dub 2011 22:10:38 +0000

Začínám z Vás mít strach kolegové ! :) Už to takřka vypadá jako vzpoura strojů... Kde je budování vztahu s klienty, ta přidaná hodnota - ty přátelské návštěvy u kávy? Ten lidský pohled na věc, empatie... Zdalipak bychom si tento stav dokázali navodit, kdyby s ním jednal obchodník, potom specialista, o jeho peníze by se staral portfolio manažer a spousta dalších ???

Souhlas nebo nesouhlas? 0 0

Ondřej Záruba "Specializace ve finančním poradenství"

Ondřej Záruba — Čt, 05 Srp 2010 11:43:58 +0000

Call centrum je jednoduché na složitou problematiku, které u určitého typu byznysu nefunguje.Na finanční poradenství se to podle mě nehodí.Taky jsem si na tom vylámal zuby.

Souhlas nebo nesouhlas? 1 0

Jaroslav Pelant "Specializace ve finančním poradenství"

Jaroslav Pelant — Čt, 05 Srp 2010 08:49:10 +0000

Souhlasím s Vámi, že callcentra nebo telefonistky nefungují. I když jsme to ve firmě nezkusili, tak to vím od kolegy z konkurence. Dále máte pravdu, že by bylo velice obtížné oddělit řešitelskou roli, ale i kdyby to možné bylo, já bych to nedělal. Nenechal bych sestavit plán mému klientovi, někomu jinému. Jsem pro osobní kontakt, jen tak mouhu citlivě přistupovat ke klientovi a zaměřit se na detail a odeslání dat někam na centrálu, kde to sestavuje, i když zkušený, manažer mi přijde dosti neosobní, protože tento manažer se s daným klientem nikdy nesetká a nemůže vystihnout ten detail. Zastávám názor, že pokud jsem poradce (a ve většině případů jsme všichni), tak bych měl svou práci dělat sám a sám klientovi taky poradit(sestavit mu doporučení). Jedině tak se pozná kvalitní poradce, který je zkušený a ví co dělá. Méně zkušeným poradcům pomáhají jejich nadřízení. Kdo se necítí na sestavení doporučení a není si tím jist, at jde do firmy kde se pracuje jiným způsobem, ale já bych neměnil. Připadal bych si pak totiž, jako vymahatel podpisů a ne profesionál.

Souhlas nebo nesouhlas? 0 0

Miroslav Princ "Specializace ve finančním poradenství"

Miroslav Princ — Po, 02 Srp 2010 18:04:21 +0000

Z hlediska dělby práce považuji za nejdůležitější oddělit administrativu od poradenské práce (všeho ostatního v této chvíli). Na tu by si poradce měl najmout asistenta/-ku. Sám jsem jako poradce administrativní asistentku využíval a mohu potvrdit, že práce (produktivita) je potom o něčem jiném. Pokud by někdo chtěl eliminovat i roli řešitelskou (sestavení doporučení) a poradci nechat roli budování vztahu s klienty a předkládání doporučení, i to je možné (viděl jsem to), i když v drtivé většině případů nereálné. Zažil jsem i pokusy o eliminování aktivity získávání nových klientů najmutím telemarketéra/call centra, ale žádný z nich dlouhodobě nepřežil. Co se týče aktivit sestavování portfolia poradcem (sem nezahrnuji práci finančního analytika), nehovořil bych o finančním poradenství či finančním plánování, ale službách portfolio/asset managementu (správy aktiv).

Souhlas nebo nesouhlas? 0 0

Jaroslav Pelant "Specializace ve finančním poradenství"

Jaroslav Pelant — Čt, 29 Čvc 2010 10:01:11 +0000

Když se budeme bavit o propojištěnosti klientů a o jejich úsporách vůči jejím příjmům, tak jsme teprve na počátku. Co se týče konkurence, tak trh nasycený je. Máme spoutu společností, které zprostředkují poradenství, ale jen velmi málo těch, kteří preferují kvalitu před kvantitou. Proto jsem zastáncem názoru, aby se do našeho trhu zasáhlo opravdu výrazně( at už ČNB nebo státem), aby se zrno oddělilo od plev a trh se pročistil. Až se trh pročistí a bude se poradenství dělat na profi úrovni, tak se zvýší naše image a ruku v ruce i produktivita, protože nám klienti budou více důvěřovat.

Souhlas nebo nesouhlas? 0 0

Ondřej Záruba "Specializace ve finančním poradenství"

Ondřej Záruba — St, 28 Čvc 2010 21:02:09 +0000

Rozhodně málo nasycený kvalitním poradenstvím.Relativně dost seriozním zprostředkováním.

Souhlas nebo nesouhlas? 0 0